Visão geral da ocupação
A ocupação Diretor comercial em operações de intermediação financeira é identificada na Classificação Brasileira de Ocupações pelo código CBO 1227-05. Integra a família ocupacional Diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira. Esta ficha apresenta atividades do perfil ocupacional divulgado pelo Ministério do Trabalho e Emprego. Também é possível consultar denominações alternativas associadas a esse código.
Identificação da ocupação
- Código CBO
- 1227-05
- Denominação oficial
- Diretor comercial em operações de intermediação financeira
- Família ocupacional
- 1227 — Diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira
- Grande grupo
- MEMBROS SUPERIORES DO PODER PÚBLICO, DIRIGENTES DE ORGANIZAÇÕES DE INTERESSE PÚBLICO E DE EMPRESAS, GERENTES
Atividades ocupacionais — perfil do MTE
Atividades associadas ao código na matriz oficial da CBO. Algumas atribuições podem ser compartilhadas com outras ocupações da mesma família. Selecione um grupo para expandir ou recolher.
APROVAR OPERAÇÕES FINANCEIRAS10 atividade(s)
- Avaliar propostas de crédito
- Avaliar ramos de atividades de clientes
- Avaliar relatórios de inspeção de clientes
- Avaliar qualidade dos ativos de clientes
- Avaliar concorrentes e fornecedores de clientes
- Avaliar capacidade de pagamento de clientes
- Avaliar riscos das operações
- Adequar operações às necessidades dos clientes
- Decidir tipos de garantias
- Submeter propostas de crédito a instâncias superiores
PARTICIPAR DE COMITÊS DE DECISÃO7 atividade(s)
- Apresentar propostas ao comitê de crédito
- Participar da análise de dossiê de clientes
- Homologar novos produtos
- Homologar rotinas operacionais
- Opinar acerca de informações sobre movimentações suspeitas
- Opinar em decisões macroeconômicas (taxas, tendências)
- Opinar sobre políticas de créditos e investimentos
DEFINIR POLÍTICAS E DIRETRIZES6 atividade(s)
- Definir políticas de alçadas para agências
- Definir características de garantias contratuais
- Definir necessidades de novos produtos
- Definir campanhas de incentivo à produção
- Definir segmentos de mercado
- Estabelecer regras de segregação de funções
ESTABELECER ESTRATÉGIAS OPERACIONAIS15 atividade(s)
- Analisar situação política, interna e externa
- Analisar mercado financeiro nacional e internacional
- Analisar relatórios de tendências
- Fixar metas
- Estabelecer estratégias de atuação (atacado e varejo)
- Estabelecer estratégias de segurança e controle de riscos
- Identificar mercados potenciais para instalação de agências
- Determinar público alvo
- Estabelecer ponto de retorno
- Dimensionar equipes para atendimento
- Programar preparação da equipe
- Planejar campanhas de incentivo para as equipes
- Estabelecer linhas para financiamentos de importação e exportação
- Desenvolver estratégias de aumento de base de clientes
- Identificar necessidades de campanhas para captação de recursos
DESENVOLVER PRODUTOS E SERVIÇOS2 atividade(s)
- Identificar segmentos de mercado
- Identificar necessidades de inovações e melhoria de produtos e serviços
DIRIGIR EQUIPES9 atividade(s)
- Entrevistar candidatos à gerência
- Treinar equipes
- Orientar equipes
- Assessorar gerentes no relacionamento com clientes
- Avaliar desempenho
- Transferir pessoal
- Conceder bonificações
- Promover pessoal
- Dispensar gerentes
CONTROLAR OPERAÇÕES FINANCEIRAS11 atividade(s)
- Monitorar operacionalização de produtos e serviços
- Monitorar desempenho de produtos e serviços
- Controlar tramitação de dossiê de cliente
- Monitorar qualidade e evolução do portfólio de crédito
- Apontar deficiências
- Corrigir desvios
- Acompanhar fidelização de clientes
- Acompanhar avaliação de atendimento
- Avaliar rentabilidade das operações de crédito
- Avaliar rentabilidade da captação de recursos
- Cumprir normas e legislação
ASSEGURAR CONFORMIDADE DA INSTITUIÇÃO FRENTE A NORMAS6 atividade(s)
- Identificar conflitos de interesses
- Identificar situações adversas à instituição
- Identificar principais áreas de risco
- Classificar níveis de riscos
- Criar intrumentos de avaliação de riscos
- Monitorar implantação de mecanismos de controle
COMUNICAR-SE11 atividade(s)
- Divulgar metas
- Divulgar estratégias, políticas e procedimentos
- Divulgar decisões dos comitês
- Divulgar aprovação de operações financeiras
- Conduzir reuniões
- Consultar meios de comunicação
- Participar de seminários e eventos
- Representar a instituição em fóruns
- Ministrar palestras
- Visitar clientes
- Preparar relatórios
DEMONSTRAR COMPETÊNCIAS PESSOAIS15 atividade(s)
- Tomar decisões
- Demonstrar criatividade
- Exercer liderança
- Demonstrar sensibilidade a riscos
- Adaptar-se a situações adversas
- Antecipar-se às tendências de mercado
- Demonstrar comprometimento
- Demonstrar agilidade
- Demonstrar transparência nas ações
- Demonstrar fluência verbal
- Demonstrar segurança
- Demonstrar poder de persuasão
- Demonstrar habilidade de negociação
- Demonstrar disciplina
- Demonstrar habilidade interpessoal
Sinônimos e outras denominações
- Diretor adjunto comercial em operações de intermediação financeira
- Diretor de plataforma em operações de intermediação financeira
- Diretor regional em operações de intermediação financeira
Outras ocupações da mesma família
Sobre a CBO
A Classificação Brasileira de Ocupações identifica e organiza ocupações para fins administrativos e estatísticos. A inclusão na CBO não regulamenta, por si só, o exercício de uma profissão.
Fonte: Ministério do Trabalho e Emprego • Base: MTE - download em 2026-nov-08.
